【重要】日本の暗号資産税制のカウントダウンが開始！これから仮想通貨の税率が大きく変わるかもしれない可能性について紹介します！
暗号通貨を保有していて海外移住したいと いう人が残されてる時間は長くないので 自分が住みたい国とか好きな国もいいん ですけど面も移住前に見る必要があります 。 [音楽] 海外不動産しかこんにちは。咲です。この チャンネルでは不動産投資や資産運用に 関する情報発信していますので今のうちに チャンネル登録もお願いいたします。さん はい。 今まで仮想通貨の税率って高かったっていう話だと思うんですけども、今その仮想通貨の税率が変わるかもしれないっていう話を聞いたんですが、その辺りどうなんでしょうか? 金融も動いていて報道もされているので近いうちに変わる可能性は十分あるのかなと。 ただ詳細は何もね、確定していないので何とも言えませんが税率が安くなることで一見するとメリットになるんですがデメリットとしては出国税の導入で暗号通貨投資家は海外住の駆け込みが増えてますね。 そうなんですね。実際税率が安くなったらメリットしかないのかなと思ってたんですけど、そうでもないんですね。じゃ、今日はその辺詳しく解説お願いします。 はい、わかりました。今日は日本の暗号通貨税が大きく変わる可能性についてお話ししていきます。 今は雑誌所得扱いで最大55%を火される 、そういうものになってますが、申告分離 化税になれば約20%に軽減されます。 この実施が来年頃っていうのを想定され てるんですが、これはメリットだけでは なくてデメリットがあるので、駆け込み 需要で今移住する方も増えているんですね 。この辺り詳しくお話ししていきますので 、今日の動画も是非最後までご視聴 ください。 日本の暗号通貨に対する税制からお話し すると皆さんもねご存知の方多いと思い ますが日本で暗号通貨つまり仮想通貨で得 た利益は雑所得という区分になります。 収入とか所得の種類にもですね、例えば 事業所得があって、一時所得があって、脱 所得っていうのがあるわけですが、脱所得 って使いにくいのかって言うと、やっぱり 給料とかですね、事業の儲けと全部合わせ て税金を計算するというこの総合課税に なっているっていうところが1番ネックで 、日本の所得税は類心課税と言って収入が 上がれば上がるほど税率が上がっていく そんな仕組みですから住民税と合わせると 最大で55%になります。そもそも暗号 通貨というのはボラティリティも大きくて そのリスクを取っているにも関わらず出た 利益の、ま、55%が税金で収めなければ いけないとなるとですね、例えば1億円 利益が出たとしても5500万円は納税し なければいけないと。じゃ、損失が出た時 どうなるのか。普通の事業での損失であれ ば損益通算っていうのができたりしますが 、暗号通貨の場合その損失に関しては特に 何の救済とか損失の繰り越しとかもでき ないんですね。合所得による懸念点って いうのは利益が出た時だけ税金が出ると損 をした時には自己責任であるというそんな ルールですのでなかなかそこで利益を出す ことが難しいと大きな含その利益確定はし たくないなと思って海外脱出を考える人も いるというわけですね。政府は今ですね、 暗号通貨を株とかFXと同じように金融 商品取引法の仲間に入れようとしています 。もしこれが実現すれば税制が変わる可能 性も高いと。実現すると深刻分離課税に なって税率が一律の20%になるかもしれ ないですし、損失も3年間繰り越せるよう になるんじゃないかと。こういうのを聞く と20%だったら15%に比べたらもう 半分以下じゃんと。それぐらいだったら別 に払ってもいいやと海外移住なんてしなく ていいやとそういう風に思う方もいるん じゃないかなと。確かに20%にな るっていうのは魅力的に見えるわけですが 、デメリットっていうのもあって国外出時 の課税制度の対象になってしまうという ものですね。1億円以上の株などの対象 資産を持っている人が海外に出する時に その時点で持ってる資産を全部売ったこと にして福に税金をかけますというそんな 制度ですね。株とかで利益が1億円以上 ありますと。それをそのまま持ったまま 海外に移住したいのにもうその移住する 時点で利益が確定したように見なされると そういう制度で含みが大きい方っていうの は海外に移住するにも難しい状況なわけ ですがただ暗号通貨は出国税の対象外と いうことで今までクリプトを持ってる人 暗号通貨を持ってる人の移住っていうのが あったわけです。もしですね、金法の改正 で金融商品と定義された場合にはもちろん 税率が20%になれば暗号通貨も出国税の 対象になるのではないかなと。この法改正 が2026年頃になるんじゃないかそう いうもありますので暗号通貨を保有してい て海外移住したいという人が残されてる 時間は長くないので急いで準備をしてい たりするんですね。これから暗号資産に 投資している投資家の方の海外移住が増え ていくということなんでしょうか?そう ですね。ただ海外移住すれば全部解決 するっていうわけではないので、いくつか 気をつけるべきポイントっていうのはあり ます。まず海外に移住したら税的にもね、 フリーになるのかって言うと決してそうで はなくて居住者非居住者判定っていうのが あります。これはね、過去の動画でも 詳しくお話ししてるものがあるので、それ 見てもらったらいいかなと思いますが、 簡単に言うと海外に移住したとは言っても 日本にいる日数が長すぎたりとか、日本に 資産が多すぎたりとか、あ、そうすると あなたの生活の拠点は本当は日本ですよ ねって言われるリスクがあるというもの ですね。世界では一般的に183日ルー ルっていうのが採用されている国が多いの で、よくある誤解としては海外に183日 、つまり半分以上いれば非居住者になれる よねっていうものなんですが、実は本当で はなくて国税庁っていうのは単なる日数 だけでは判断しないんですね。例えば家族 がいるけど自分1人でタに住んでコンド ミニアムを借りて184日暮らしましたと 。でも家族、子供とか奥さんは日本の家に 住んでいて、日本の会社から役員保障を もらっていて、メインの銀行講座も日本に あって、でも住民表は抜いたので、自分は 非居住者ですと言っていてもこれはね、 ケースバイケースとか事例によりますが、 国税庁があなたの生活っていうのは拠点は 全部日本にありますよねと。自宅も残って て、住宅論も残ってて、結構日本にも帰っ てきてますよねと。それで日本の居住者な んじゃないんですかって言われる可能性が あると。じゃ、そうならないためにどうし たらいいのかって言うと、これも何かを やれば解決するっていうわけではなくて 本当に総合評価なので何ともま、難しい。 詳しくは海外移住する時に国際税務に 詳しい税理者の方に相談をして可能性を 潰していくっていうのが1番いいんです けど、一般的に言われてることとしては1 つ目に住民表を抜くと、海外に移住しま すっていう、そういう意思表示をして2つ 目にもう家族ごと移住すると自分だけじゃ なくてもう家族みんな説得して生活の本拠 っていうのを海外に作ろうと。次に日本の 家をもう処分してしまうと、持ちがある なら売るか、もしくは長期でもう誰かに 貸してしまうと。4つ目に日本の銀行と いうのも整理して、例えばもう日本の銀行 も非居住者口座にしてしまうとか、最低限 の銀行だけに残すとか、その上で日本の 社会的な地位、会社の役員であれば辞任を するとか、こういったことを体系的に実行 して私の生活はもう完全に海外ベースなん ですっていう、ま、こういう客観的な事実 を積み重ねていくというのが本当の意味で の海外獣なんですね。これをですね、甘く 見てしまって、中途半端に海外獣して しまうと、例えば海外にいるから税金は かからないでしょうと思って暗号通貨の 取引を頻繁に行っていたと。それが最終的 に追長課税みたいな形で最高55%の税金 がかかってきたりとか、申告漏れみたいな 重税がかかってきたりとか、海外移住し なければよかったなっていうそういう結果 になる可能性もあるわけですね。海外だ からバレないでしょうと思って甘く見て いると今はCRSという制度があります から海外の口座情報っていうのが自動的に 交換されるようなそんな仕組みがあります 。なのでバレるバレないではなく海外移住 するのであればきちんと自分の身の周りを 整理して家族を説得してその辺りも きちんと1個ずつ可能性を潰していくこと が大事なんですね。あとは海外に移住すれ ば日本よりも暗号通貨の税金が安くなると いうわけではなくて移住先のルールって いうのを見なければいけません。例えば 日本からヨーロッパに移住したとして ヨーロッパの方が暗号通貨の税金が高いっ ていう可能性もありますよね。どの国に 移住するかによってその国の人っていうの も違いますから自分が住みたい国とか好き な国もいいんですけど面も移住前に見る 必要があります。例えばドバイとか マレーシアとかシンガポールとか香港とか ありますが、最近こう人気なのかなって 思うのはタですね。番号通貨長者とか クリプト長者の人がタに移住するという 動きがあるんですが、じゃ、なんでタイが 人気なのって言うと、これにはいくつかの 理由があります。まず1つ目にタの税制 っていうのが少しずつアップデートがある んですね。今のルールで言うと海外で稼い だお金をその年にタに持ち込んだら税金を かけますよというそんなルールですね。 これはもちろん今後変わるかもしれないん ですが、例えばタの居住者になる前に日本 とか海外で稼いだお金をタに住んだ後に 持ち込んだとしてこれは課税の対象外に なるんですね。そしてもう1つ暗号通貨の 利益確定に関する税制で言うと海外の所得 に関してはその年に持ち込まなければ課税 されませんよっていうルールに則って言う と例えば対国外の取引上ドバイとか シンガポールとかそういったところで利益 確定を行ったとしてその利益をタ以外の国 の銀行口座に置いておいて生活に必要の分 だけを計画的に対に送金するとなると対側 から課税される部分っていうのがほとんど なくなるわけですね。それで海外の銀行が 発行しているデビットカードとか クレジットカードで鯛で買い物する。これ に関しては送金には該当しないという見解 ですので実質的にタで税金を払うことが なくなると。ちなみに大国内で暗号通貨の 利益にかかる税金は基本的に15%と言わ れてます。それだけでも日本と比べても 全然安いですが大国内に持ち込まなければ 税金も発生しないと。これが仮に土だった として、ドバの場合には個人所得税0です から、ま、全部の利益っていうのに対して 課税もされないですし、所得に対しても 課税もされないとなので払う税金がない わけですね。あと移住する国を決める時に 大事になってくるのはビザです。ま、ビザ が取れないと不法滞在になってしまいます からビザが取りやすいかどうかっていうの も決めてなんですがタイランドプリビレッ ジっていうのがあります。これはお金で 買えるビザなんですが、約350万円 ぐらいの回避を払うと5年ぐらいの滞在 っていうのが可能で、私もですね、 タイランドプリビレッジは持っていますが 、まず飛行機つくじゃないですか。降りた ところにもうお姉さんが立ってるんですね 。お姉さんが名前のプレート持っていて、 そこからカートでね、ゲートまで移動させ てくれて、さらにイミグレーションも場合 によってはめちゃくちゃ混んでる時もあり ますが、プリビレッジの人はもう普通に 並ぶことなく出ることができて、出てた先 でまた同じお姉さんが待っててお荷物を 取ってきてくれて、タクシー乗り込むまで 突き添ってくれるっていうそんなサービス がついてるんですね。これはね、一度使う とめちゃくちゃ便利で価値はあるのかなと も思います。次にドバイのビザ制度で言う と、ドバイはいろんなビザの種類があり ます。例えば法人を作ってその人に対して ビザを出すっていうやり方もありますし、 フリーランスの人向けのビザであったりと か、投資家の方向けなのはゴールデンビザ といって8000万円相当の不動産を購入 するとビザを取ることができます。10 年間のビザになっていて、それが更新可能 なので実質的にその不動産を持って更新し 続ける限りはずっと詰めるっていう。 さらに家族のも取ることができるっていうので家族みんなで移住したい時とかすぐ移住する予定はないけど念のためビザを取っておきたいっていう人がコストなくビザの維持ができるっていう点ではこれはいいのかなと。 なるほど。外収をしたくないという人もいるかと思うんですがそういう人はもう諦めて 55%の税金がかかるか20% の税金になるのを待つしかないんでしょうか。 暗号通過長者の方の中には日本がすごい大好きだし海外中今更考えたくない人。 それでもなんとかね、うまく設税できない かなって考えてる方もいらっしゃるみたい で、合法的にやれることはありませんかと たまに聞かれることもあって、それに関し て私の中で1つ答えというか選択肢がある としたら、暗号通貨担保ローンを活用 するっていうものですね。これはその ビットコインとかイーサリアムで含の 日本の人生で言うとUSDTとか別の コインに変えるだけでこれは利益確定と 見なされるそんなルールになっているので ビットコインそのままとかイーサリアム そのまま担保に入れてお金を借り るっていうサービスです。この場合資産を 売っていなくて両替もしていなくて担保に 入れているだけなので日本から見てその 課税されるようなタイミングが発生しない ので借りたお金に対してももちろん税金は かからないわけですね。じゃあどうやって やるのかって言うと、例えば日本にもそう いったものをやってくれる会社があります 。フィンターテックCHという会社であれ ば、持っているビットコインの評価額の 50%まで日本円で貸してくれるんですね 。ただですね、この評価額の50%までっ ていうのは結構低くて、例えば1億持って いて、ま、5000万円まで借りれるわけ ですが、海外のこういった会社を使うと ですね、7割とか8割ぐらい貸してくれ ます。そのボラティリティに対する価格の 変動に対するそのリスク許容度に関しても ですね、海外の方がその度合っていうのも 低かったりするので日本のこういった会社 を使う時にはやっぱりリスクも知っておい ていただきたくて価格変動によってどこか のタイミングで損切りされるとか追加でお 金を入れないといけないとかビットコイン を入れないといけないっていうタイミング がありますのでそのレベルっていうのが どのぐらいなのかこれは必ず確認しておい てください。個人的には日本国内のそう いった会社よりも海外の会社の方が 使い勝手は良さそうだなっていう風には 感じます。お金をですね、ま、借りるって いうのになんとなく抵抗がある方もいると は思うんですけど、自分の資産で利益が出 たものを売却せずにお金を借りるっていう スキームは海外の不裕層とかも結構よく 使っているスキームであって、例えばじゃ 税金を払おうと思うと利益の55%払う 必要がありますよね。でも一方で借りたお 金に対して金利を払わないといけないん ですが、金利は2%ぐらいが今相場なん ですね。例えば1億円ぐらい含みがあった として、1億円を利益確定して実際に 使えるお金が4500万円になるのに比べ て1億円を担保に入れて7000万円 借入れをして金利を2%毎年毎年払って いくとこれどっちがいいですすかって考え た時に結局のところを借りたお金に対する 金利の方が安かったりするんですね。 もちろん資産規模とか借りたお金の何に 使うのかとか色々ね目的次第だと思います がお金を借りるとかま借入れとか借金って いうのはなんとなく日本人にとって イメージが悪くて借金はしたくないなって いう方もいるとは思うんですがまね フラットな目線で考えてみるといいんじゃ ないかなと思います。 今日は日本の暗号資産に関する税制につい てお話をしていきました。日本の暗号通貨 に対する税制は雑所得で最高税率が55% 。これはね、よく知られていると思います が、雑所得によって何が不合なのか、 そしてこれから税制が変わるなら大体何年 ぐらいの見込みなのか、そういったところ をお話ししていきました。税率が20%に なったとしてその引き換えにですね、 デメリットとしては出国税の対象となって しまう可能性もあると。自分の体を移す だけではなくて色々と気をつけるべき ポイントがある。そんなお話をしていき ました。また海外に移住する場合に必要な ビザの話とか税制の話とかそして日本に 住みながらでもできることとして担保ロー の話もしていきました。今日の動画の内容 もさんとなりましたので動画の内容を まとめているPDFを無料でプレゼントし ています。こちらは概要欄にあるLINE もしくは画面上のQRコードから確認でき ますので是非ご確認ください。また LINEを追加すると他の特典っていうの も受け取れるんですね。例えば今日の テーマで言うと移住前にやるべきこととか 移住後にやるべきこと私自身の体験をもに 作ったチェックリストっていうのも無料で 配っています。基本的には国際税務に 詳しい税理士さんとかに相談するのが ベストなんですが自分で確認できる材料に なるのではないかなと思います。今日も 最後まで動画を見ていただいてありがとう ございました。今日の動画の内容が役に 立った方は高評価やコメントもお待ちして おります。また公式LINEでは YouTubeでは言えないような話もし ていますのでよかったらお友達追加もお 願いいたします。それではまた次の動画で お会いしましょう。さよなら。
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今回の動画は、いよいよ迫ってきた暗号資産税制改正についてお話ししました🏙💫
ぜひ最後までご覧ください！
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さき＠海外不動産・宮脇さき
海外不動産投資家・海外移住コンサルタント
1997年宮崎県生まれ。UAEドバイ在住。お茶の水女子大学在学時に、暗号資産投資で大きな利益を出し、分散投資の一つとして不動産投資をスタートする。
大学3年生の21歳から国内不動産投資を始め、国内3棟18室を保有し利回り20%以上の物件を運営し、その後いくつかの物件を売却。
22歳で海外不動産投資へ進出し、ジョージア、トルコ（イスタンブール）、アラブ首長国連邦（ドバイ）に不動産を所有。
現在は、個人投資家として資産運用をしながら、富裕層、経営者、投資家への資産コンサルティングのほか、海外移住のアドバイザーとしても活動。
チャンネル登録者数10万人のYoutubeチャンネル「さきの海外不動産しか勝たん」を運営。
◆主な登場人物🌎✨
– 勝山 –
お金持ちになりたくて投資を勉強中のアシスタント
日本在住でさきさんと同年代
将来の夢は「世界中を旅しながらカジノを周りたい」といったギャンブル思考を持つ
– Mr.X –
個人投資家。さきさんに投資を教えたとされる人物
顔も出さず、本名も一切公開せず、年齢不詳・・
海外在住。世界中を旅しながら自由気ままな生活を送る。
◆さき＠海外不動産オフィシャルサイト🌎✨
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◆動画の目次🌎✨
00:00 ハイライト
00:10導入
1:34 現状の暗号通貨の税制について
2:58 政府の目的について
4:43 非居住者の必要性について
6:02 やるべきこととは？
7:25 CRSについて
7:43 移住先のルールに従う
8:15 タイ移住が人気の理由について
10:39 ドバイのビザ事情について
11:25 日本に居住しながら出来る対策について
14:12 まとめ
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#不動産投資 #資産運用 #暗号資産