【日本円がいよいよヤバい】金（ゴールド）の円安メリットと、逆回転の円高時に注意すべき点や対処方法とは？【勘違いしやすいポイントを解説】

【日本円がいよいよヤバい】金（ゴールド）の円安メリットと、逆回転の円高時に注意すべき点や対処方法とは？【勘違いしやすいポイントを解説】

円安が最近続いていますようね。様々なニュースで取り上げられており、日本の国際も売られている状況です。そんな中で日本の国内の金価格は逆に好調のように見えていますが、本日はこういった円安相場の時にゴールドを持つメリットやその裏側にある円高局面がもし来た時に関する注意点や対処法などもまとめてお話ししていきます。円安が進むと物価が上がった、生活が苦しい、インフレ耐えられないとどうしても悪い面ばかりが目につきますけども、実はゴールド投資の観点では大事なメリットもあります。まずはそこを理解した上で次にもし円高が来た時にはどう備えていくかといった点、この流れも踏まえてお話をしていきます。本編の前に私のプロフィールとしてはこちらです。 ITサラリーマンを経て40代で早期退職していまして、ゴールド、シルバー、ビットコイン、株、不動産などへの投資を実践しています。日々の不労としては法人で都内に土地を保有しており収益物件から家賃収入がある状態です。基金属系については現物のジガネコインやゴールドETF などを中心に投資しています。ゴールドを中心に学び合うオンラインコミュニティをやっています。クローズドな質問にご回答させていただいたり、YouTubeに先行して私のアクションや判断などもシェアさせていただいている状況です。興味ある方はこちらのQRコードから是非概要をご覧いただけたらと思います。も始まっているんですけども、受付を閉じているわけではありませんので、さらにダイレクトにやり取りさせていただけたら幸いと考えています。本日目次としてはこのような流れでお話をします。まずは円安円高で円立て及びドル建て金価格がどうなるのかという点をチャートも見ながらおさいしていきましょう。こちらのチャートはゴールドの直近3ヶ月のチャートなんですけども、黄色が円の金価格、ロソ足の方がドルの金価格となっています。パッと見ても分かるように10月の下旬頃から円立ての金価格の方が伸びてるように見えます。こちら金価格で何か帰りがあるというよりは日本円が弱くなっている。つまり円安の影響を強く受けている結果と言えます。本来金というのは世界共通でドルで動いているんですけども日本で見る時はこのドル建ての価格にドル円のレートが掛け算されて表示されますのでドルよりも円の方が強く上がってるように見えるという現象が起こります。金が本当に強いのかどうかを判断するためには円立てだけではなくドルも必ずセットで見ることが大事です。三菱マテリアルなどの金価格表示もこんな感じでドル建ての海外価格と国内円立ての小売り価格を両方常に出していますよね。の影響で生じるこの価格推移の若干のずれにも注目するようにしましょう。こちらはチャートを5 年に伸ばしてさらに緑でドル円の為せの動きを置いてみたチャートですけども、5 年で見てもロソ足のドル金価格と円の金価格の動きがちょっとずれていますよね。金の本当の動きはロソ足の方で日本では先ほどお話しした円の金価格の算出ロジックから円が弱くなると金価格そのもの以上に円立ての金価格が跳ね上がって見えるように見えます。逆に2010年から2012年あたりは為せが1ドル 80円付近まで円高になった局面なんですけども、ドル建ての金価格は上昇しているのにも関わらず円の金価格はその円高の影響を受けて抑え込まれてしまっているといった状態ですね。こういった状況が起こるということを念頭に置いておきましょう。こちら参考までにステートストリートが出している金場と円相場の組み合わせ表なんですけども、現在はデフレでもありませんし、アメリカの金利も下落の方向性ですので、情勢としては下 2つではなく、こちらの上側金が高くなっている方向性なんですけども、現在は今後アメリカの金利が下がる方向で日米の金利差が縮小しますので、教科書通りでいくと円高になるはずなんですけども、そうなっていないという状態です。現在はインフレ懸念があって日本は金利を上げる方向で引き締め方向なんですけども円高に行かずに円安に向かっているのはよほど円が弱い状態ということで今後少し話が上がってますけども日本でも円のばら巻き制策ですとか利上げどころか利下げがあって金融緩和しますねといった流れになったらこの超絶円安まったなし下手するとハイパーインフレもあり得るといった状態になる可能性もあります。こちらのチャートはローソ足がドル建ての金価格で青いラインがドルインデックスとなります。ドルインデックスはドルが日本円やユーロ他の通貨に比べて強いのか弱いのかというのが分かる指標なんですけどもこの1年間ドルインデックスは大きく下落していきました。ドル建ての金価格は逆に右肩上がりに動いているといった流れですね。ドルの価値が下がると世界の投資家は価値保存の資産としてはドルを選ばずに金を買うといった傾向が強くなるため金が上がりやすくなります。ドルインデックスが 107108あたりの高い水準どんどん下がり続けて100以下付近まで落ちてきていた状態ですね。まさに直近は近年ドルが弱いドル離れが露呈してしまっているといった時期と言えます。そしてこのドルインデックスの下落タイミングと同じ時期に金が逆総感して上昇トレンドを書いたといった流れですね。こちらは5年にさらに引き延ばしたチャートで2022年頃にアメリカのインフレ急闘からQピッチの利上げ政策があって世界中の資金がドルに向かった時期ですね。この時期はさすがに金も株式も叩き売られて金価格は下落しています。逆にドルインデックスは急上昇といった流れですね。このドルインデックスが少し落ちてきたところ、この時には選ばれていたドルから世界が離れていって、ドルインデックスが落ちていくのと同時に逆走関で金が上がっているといった格好になっています。2025年直近だけドルインデックスが上昇してきているのは注意点ですね。政府閉鎖の期間も長かったのでドルが利下げできないかもといった議論が少し発生しており利下げしないならちょっとドル持っててもいいんじゃねという投資仮想がドルに少し戻ってきているような格好かと思います。実際その利下げがなされないとその利下げ期体もあって上昇していた金については大打撃となります。ドルインデックスとの逆走感でここが逆転する可能性も0ではない点には注意が必要です。また今度は5年チャートにドル円の為せチャートを並べてみるとこんな感じになります。本来ドルインデックスが弱くなってきているイコール他の通貨が相対的に強くなるので教科書通りだとこのドルインデックスにくっついてドル円買わせも円高の方に行くはずなんですけども円高をやめてクイッと円安方向に行き始めていますよね。この緑のラインなんですけども、これは弱いドルよりもさらに円がやばいんじゃないかと市場から円が見放されて円が選ばれなくなってしまっているといった状態と言えます。直近1年に縮めてみるとより分かりやすくドルインデックスの下落に対して本来一緒にくっついていくはずのドル円買わせが上に解き放たれているのが分かります。冒頭で見た通りこのドル円の円安効果もあってこのドル建て金価格をさらに上回ってる状態で円の金価格が存在しているといった関係性になります。チャートで各指標との関係性や値動きを見てきましたけども、これらを背景にして円立てで見る金価格に対して円安の際のメリットという観点でおさいしてみましょう。メリット1点目が単純に円換算の評価額が上がるという点です。ゴールドは世界共通でドルで取引されますので円安が進むとドルが強く見えるイコール金価格も円で見た時に自動で上がるといったロジックですね。ドル金価格が横倍でも円安の時には円では上昇するという日本だけのメリットがあります。いわゆる円安ブーストですね。こちら何度か出している円立て金価格の算出ロジックですけども、円立ての金価格が出来上がるまでにトロイオンスあたりのドル建ての金価格をグラム間換算で割った後に為せ計算ドル円のレートが掛け算されますのでこれをもに円安になればなるほど日本円の金価格が上がるといった構造になっています。メリット2点目が円の価値下落に対する保険といった考え方です。円安というのは円の価値が他の通貨に対して弱まっており価値が下落しているということです。こちら円のまま保有していたら失われてしまったであろう価値を金に変えておくことでその下落分から守ってくれているという効果が発動しているといった理解をすると腹落ちします。3点目。日本国内での金の取引がより活発になるといった点です。円安の時にはドル金価格の上昇以上に円の上昇も大きくなります。日本円の金価格が高いといった状態が生まれますので、これは例えばですが子供の学費や生活に必要な何かの出費など必要資金の支払いなどがあってゴールド現物を高く売りたい、金を一部利益確定したいといった方には絶好の出口タイミングにはなります。あまり金の売り替えには遅いも早いもなくタイミングを測っての売買は個人的には推奨していないんですけども円安では売りやすく円高では買いやすいといった逆転の構造を知っておくと投資判断の制度が上がりますので参考にしてみていただけたらと思います。次に円安の時には良いのは分かったんだけども、買わせば読めないし、アメリカが今後利下げもあるし、円高相場が来るって聞いたし、それも心配で逆回転して損してしまうんじゃないのという疑問が思い浮かびますよね。円高逆回転の注意点についても確認していきましょう。 1手目円立て金価格が急に弱く見えるといった点です。円安で積み上がったいわばブースト分の利益は円高になると打方のように消えてなくなるといったのが実態です。冒頭で円高の時のチャートを確認しましたけども円高の力が勝つと円立てでは下落もしくは横ばに見えるという一見不思議な現象が発生するんですけどもこれは金の価値が落ちたということではなく円の価値パワーが一瞬戻っているだけといった現象です。ここを理解せずに金の円換山での評価額だけを見てしまうと間違った誤った判断につがりますので注意が必要です。慌てて売ってしまい本来の価値を見失っているといった状態ですね。次に2 点目が1点目から繋がる話なんですけども、心理の罠に陥るといった注意点です。円立てで急に評価額が減るため、初心者の方や短期保有者ほどパニックりに巻き込まれてしまい、本質的には金の価格、価値は下落していないのに金を損切りして日本円に逃げてしまう、戻ってしまうという握手を取ってしまうといったところです。こちらも何度か出しているチャートでゴールド建てで見たここ30年間の法廷通貨の価値のチャートですけども2本円を初めとしてドルもユーロも他の通貨もゴールドに対して価値を保てている法廷通貨は存在しません。日本円は-94% ですね。一時的な円高があり、先ほどの金価格算出ロジックから言って金価格が下がってしまったと大騒ぎして金を売ってしまう。イコール長期的に下落し続ける法廷通貨を入手する、戻すといったことになるんですけども、果たしてその行動が正しいのかをしっかり見定めてから行動するのが良いのかなと考えています。当然短期的な何か必要な支払いなどはあると思いますので、この法廷通貨の長期的継続的価値下落を分かった上で必要最低分を金からこの2本円に戻す、そしてさっさと必要な支払いで消費するというのは全然ありだと思いますので、その辺りをメリハリをつけるようにしましょう。3点目が円高時のチャンスを逃すといった点ですね。先ほどの金価格算出ロジックから見て円高になる時は日本国内では金を安く買えるかもしれないといった貴重なチャンスとも言うことができます。積み立てをやっていらっしゃる方は多少増額の検討したり現物自ガやスポットで金を買い増ししたり国内自ガ賞でなかなか在庫がなければ何度か紹介しているSBI 証券の海外プラットフォームなどでのスポットでの買い増しをしたり現物ではなくETFで積み増しをしたりといったアクションが考えられるんですけどもこれらの行動ではなく逆の行動金を売ってしまうというのがよくある注意点になります。今お話ししたスポットで言いますと、私はSBI証券の近銀プラチナ取引プラットフォームを使っており、海外システムを利用したプラットフォームになっているので、国内自ガネ賞がカバーできない時間帯までほぼ24時間取引ができるオンラインリアルタイムの利便性がありますし、それでいて現物が枯渇して買えないといったこともほぼない形で保管量無料かつ特定保管でニューヨークという立地に国際分散保管させつつ金の自金を保有できるという分散またこれは使うかどうかはありますけども、いざ現物化するとなった時でもそのルートが存在していますので、日本の店舗で買って自宅で保管するというストレートな均等以外にも少しフック的な選択肢の1つとして加えてみてばといったアクションとなります。私もポートフォリオの一部として有効活用しており、ニューヨークに170gほど保管をしています。ご興味ある方は概要欄のリンクかQRコードからシステムを体感いただければと思います。じゃあ円高の時に逆に取れる行動やヘッジ手法って何かあるのかという点を今のうちに確認しておきましょう。円高ヘッジ手法としては5 点ほど上げているんですけども1点目が為せヘッジありの商品を選択といったところですね。ゴールドファンドでもヘッジありの商品もありますのでこちらを選択すると円高の下落がヘッジできるといった状態になります。私はあまり買わせは読まない、読めないということでヘッジあり商品はコストもありますので選択しないんですけども、為せヘッジありのコストに抵抗がない方は超出するのもありかなとは思います。ヘッジありとヘッジなしを組み合わせる方もいらっしゃいますね。2点目が金価格の外枠で対処することになるんですけども、ドル円自体をショートするといった対応ですね。 150円でドル円をショートしておき、 100円、120円の円高時に買い戻すといった取引になりますけども、こちら保有し続けてる限りマイナスワップですね。日米の金利差から来る毎日の支払いのコストがありますので、この点は注意となります。一気に円高に触れるといった短期的にこの手法でインするのはありかなとは思います。3点目がこちらも金価格の外枠で対処する方法ですけども、株式で円高の時に有利になる株をチョイスしておくといった流れですね。セクターで交売りや外食、ドラッグストア、電力会社など業界、業種などで選択するのもありかなとは考えています。氷で言うとニトなんかが円高銘柄としては有名ですよね。 4点目が円を待機させておくです。こちらは円高地の会場待ちと割り切って日々円の価値は下落しているのは覚悟の上でいずれ来る円高の相場に購入資金として待機させておくといった対応ですね。意味のない貯金ではなくこういった役割を持たせた待機資金は考え方としては非常に有効かなとは思います。5点目がオプション取引ですね。私も実施していますけども、IG のノックアウトオプションは買わせが関係ない世界線でのドルの金価格での取引ができる手法ですね。取引で得た利益や損失には川影響はある点は注意となります。私の事例で言いますと、短期での資金を効率化させる取引ということで、私はIG証券のノックアウトオプションを使っています。最後損益で2本円換算されるところで円高円安の為せ影響は受けますけども、取引自体は純粋な為せ影響を受ける前のドル建ての金価格での取引になりますので変なノイズはありませんし、損失もノックアウト価格で必ず決めた値でカットが発動されますので、予定していない損失をってしまうといったことがないのがこちらのオプションのいいところです。 CFDオプション取引の中では取り扱い銘柄数やサポート、アプリの使いやすさなどIG証券一択かなと考えており、講座を持っていない方向けに概要欄にリンク貼っておきますので、URLかQRコードから口座解説の上、まずは小額から基金属 CFDオプションの取引をしてみていただけたらと思います。また分かりやすい取引チャンスも来そうですし、口座解説にも少し時間がかかりますので、急ぎこういった機会を逃さないように一緒に CFDやオプション取引にも取り組めればと思っています。引に応じたキャッシュバックプログラムなんかもありますので申し込み期限にも注意しながらアクセスしてまずは無料で口座解説してみていただけたらと思います。それでは金の円安円高影響のまとめとあんたは今後どうすんのというところを一緒に見ていきましょう。まとめとしては1点目円安になると日本円の円金価格は上昇恩恵があるといった点ですね。こちら裏返すと日本円価値の弱さが世界に露呈して価値がだ下がりし続けている点も注意が必要となります。点目が円高時には逆回転することに注意といった点ですね。直近は急激な円高局面があるかどうかといった点については何とも言えない状態ではあるとは思うんですけども、ドル建立ての金価格自体にも注意を払ってパニック売りに巻き込まれないように見極めましょうと注意環境をしておきます。3点目が冒頭でチャートも出しましたけどもドルインデックスやドル円為せの動きもしっかりと確認していきましょう。円立ての金価格だけを追いかけていると本質をちょっと見誤ることになりますので注意が必要です。このチャンネルでも定期的にドルインデックスや為せの動き含めた金価格については解説お話をしていきますのでよろしければチャンネル登録の上動画を追いかけていただけたらと思います。私は2016年頃より準金積み立てをしてきていまして上げ相場も下げ相場も常に金を買ってきました。今年に入ってからの上昇相場も常に最高値で金を買い増ししています。直近の一時調整中の時期にも金貨や朝日の豆金などを現物を追加購入しています。現在株式からゴールドへのリバランスを実行中なんですけども、株式も保有しているNVD株の決算絶好庁だったんですけども、引き続きお話ししているように配テ系の株式はなるべく引っ張るだけ引っ張ってホールドを続けて高配当計の一部などを利益確定の形で売却をしてゴールドにリバランスを続けていきます。こちら何度かお話ししていたブリタニア金貨の2014年版の特別なデザインのものなんですけども、とうとう入手できそうでして、現在ショップの方と調整中ですので、また無事入手できましたら動画でシェアしていければと思っています。こちら私の実際のポートフォリオの比率ではないんですけども、こういったポートフォリオのバランスをご自身の資産で棚下ろしをしてアセット感で自分の思うパーセンテージになっているかといった確認リバランスは年内に実施しておくことをお勧めします。私自身も金の自金や現物も含めて結構多くなってきましたので年内の動画の中のどこかのタイミングで現物系を棚お下ろしする動画を作る予定ですので楽しみにしていただけたらと思います。それでは最後コメントアンサーのコーナーです。読み上げます。豆キ購入されたのですね。自分がコメントした後少ししてソールドアウトになっていたのでちょっと心配でした。誕生日に1粒買いましていくの面白そうです。ということで前回購入して動画にした豆キについて割と皆さんからコメントをいいています。豆金は1粒ずつシリアルナンバーは入っていたりするのでしょうかというコメントも頂いていたんですけども、これ直径が5mmしかありませんし、ご覧いただいているように朝日の刻印は1粒1粒に入ってるんですけども、シリアルナンバーは入っていません。シリアルナンバーが入っていないこともまたメリットの1つかもしれませんので、この辺りは情報としてシェアしておきます。2点目です。世界中の市兵バブルがやばい。ゴールドはどんどん上がります。しかし10年後は資産募集の可能性があります。5年後ぐらいから売りに回り、他の資産にすべき最強の資産も完璧じゃないといったコメントでしたり、また過去の歴史を遡ると国の財政が危機に品時、金ゴールドの拠出という形の没収が過去の歴史から見ておこる可能性も動画で述べてもらえないかといった観点のコメントも頂いています。こういった金の募集、資産募集系のお話も定期的に話題にはなっていますので、取り上げたい内容の1つとはなっていますので、少しお待ちいただけたらと思います。3点目です。準金積み立ての確定申告を教えてください。積み立て口座で引き出しせずに売却したら売却益を雑所得の欄に入れておけば良いのでしょうか?50万の控除は自動的に適用されるのでしょうか?Eタクスです。今年一旦口座内で売却して買い直して税金かからない状態にして来年引き出したいと考えていますとコメントいただいています。こちらまず売却益が雑所得ということで書いていただいてるんですけどもこちらがちょっと勘違いされていて譲渡所得の総合課税となります。詳しくは私の事例を元にした動画がありますのでこちらを参照いただけたらと思います。またEXで実施される場合は国税庁の確定申告作成コーナーといったウェブサイトがあると思いますので、そちらで長期と短期で分けて入力することで短期の方から自動的に 50万の控除を当ててくれるようなシステムがありますので、また長期の方は 1/2してくれるといったツールがありますので、そちらで実施されるのが良いのかなとは思います。私も今年実施する予定ですので、その辺りも実践事例ということで動画にできればとは考えています。ということで今回は金価格と円安円高の関係性、円安時のメリットや円高に触れた時の注意点、対処法などについて私の考え方なども含めてお話をしました。引き続きこのような基金属関連の投資内容や他にも暗号資産系株式投資に関する情報だったり早期退職ファイアもしていますのでそのトピックで思ったことなど幅広くお金にまつわる情報を発信していきたいと考えています。本日の内容が参考になりましたらチャンネル登録やいいねをいただけたらと思います。この動画の感想でも良いですし、ご意見など含めて是非気軽にコメント書き込んでいただけたらと思います。全部コメント返しもしています。それでは本日の動画はここまでとさせていただきます。次回の動画でまたお会いしましょう。ありがとうございました。

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00:00 スタート
01:29 円安・円高で金価格（ドル建て・円建て）がどうなるの？
07:08 円安時の円建て金価格メリット
09:12 円高時の逆回転？注意点を確認
13:08 じゃあ円高時に取れる手法やヘッジ方法は？
16:23 金の円安・円高まとめ&今後どうする？
19:06 アサヒの豆金　

■動画内容
為替がちょっと円安に振れてきており、日本円としてはマズい状況ですが、金価格に対してはメリットもあります。そのメリットの整理と、もし円高に振れてしまったときにはどうなるか、過去どうだったのか、対処法はあるのか、などについてまとめています。

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